中国财富管理行业目前大多以产品销售为导向，高净值客户的投资体验其实远远还达不到满意的程度。反观国外发达国家，真正的高净值客户极少以在机构购买产品的形式进行家族资产管理。

　　本文将以优脉财富汇联盟成员的真实案例向大家分享高净值客户的个性化需求和痛点，并阐述家族办公室如何以家族母基金的形式为客户提供更为优化的配置方案。

　　X家族办公室创始人Y总是入行20余年，经验丰富的私人银行家。曾在国内一线银行里担任地区私行老大，后来跟随某三方公司创办地区分公司，并担任总经理负责全面的财富管理业务。

　　2017年，Y总开始了对中国财富管理市场的深度考虑，走访北上广，沿海城市等各大机构进行参考沟通和考察，寻找能与之合作的机构。从17年中下旬开始，Y总通过偶然的关系得知了优脉财富汇，于是就进行了深度考察，参加了数场活动。最终，优脉与Y总达成战略合作关系，合作成立了家族办公室，专注于服务Y总以往的客户和身边的圈层资源。根据X家族办公室客户的个性化需求与痛点，优脉提供了一系列的优化解决方案，让我们一起来看一看。

　　市场上大部分的机构，无论是三方财富的钻石客户，还是私人银行的贵宾客户，绝大多数时候的资产配置都是以产品销售的形式来进行推介。客户对产品的判断不准确，而销售行为又比较明显，这样导致的结果就是客户对每次的产品推介存在抵触情绪。因此，X家族办公室将采取母基金形式，只发行母基金产品，不做单个项目的营销。

　　本次母基金的投资配置范围将聚焦于优秀的精品基金，不刻意追求大品牌。所有优秀的精品基金一般具备以下特点：

　　X家族办公室为母基金客户安排了非常详尽活动。其中，办公室每个季度都会安排数场与中国市场上顶级的资金管理人，金融大咖的深度的私密沟通活动。与市场上其他公司所举行的路演活动不同，X家族办公室的活动通常都是10-20人，场地多选用在顶级品质的会所，茶馆，私家府邸等地，交流形式不再是管理人自上而下地讲解，而采用世界咖啡，私董会形式，深度双向沟通交流。

　　母基金的方式，彻底解决了同样数额的资金的分散投资这个问题。以往500万只能投一个基金，现在投资母基金500万的客户就可以参与到5-10个顶级的基金当中，更灵活，更分散。

　　在了解到办公室的需求后，我们为X家族办公室定制设计了专属母基金，并且有如下特色：

　　母基金的投委会成员往往是非常重要的，我们在设计的时候充分考虑到2个方面：1. 专业性 2. 站在客户利益端。

　　考虑到办公室客户的需求，我们拟投项目的配置如下：二级市场稳健型基金（约20%））：多策略，指数增强，套利等；一级市场精品组合基金（约70%）：分散配置到TMT，新消费升级领域，生物医药，大数据云计算等；一级市场精品单项目（约10%））：Pre-ipo项目，老股转让等。

　　还有一些其他基金相关的详细条款和设计，因篇幅有限，欢迎联系我们了解详情！

　　当这样一个完全站在客户角度，筛选市场顶级投资机会，并由专业的家族办公室创始人亲自服务的母基金，一经推出就得到了热烈的追捧。目前首期募资基本已经完成，马上将进入二期基金的设计工作。

　　曾任职于海内外多家知名公司，包括宝洁公司的第三方市场调研公司LaVERDAD Marketing，意大利Beretta，安联集团等。长期从事市场营销及客户关系管理的研究工作，对国内外市场推广有着丰富的经验。2016年加入优脉，任职业务发展总监，负责公司业务拓展与维护工作。